完颜阿骨打称帝，对女真人的号召力更强了，附近各个部落的人马纷纷来归，自愿加入反辽的队伍之中。金军上自猛安、谋克，下至普通士兵，均强烈要求进讨辽国，报世代血海深仇。完颜阿骨打看到举国上下进一步开展反辽斗争的政治条件已经成熟，他在心中酝酿着更大的雄才伟略。
完颜阿骨打清醒地认识到，新生的大金政权要存在下去，就必须把反辽战争不断引向深入，直至推翻腐朽的大辽王朝。
辽国的黄龙府控制着女真所在的广大地域，它南通辽国各州，物阜民丰，是辽国设在东北最大的赋税收集地，素有“银府”之称。黄龙府与宁江州相比，宁江州只是一个边贸城市，是辽国控制女真的北疆前哨；而黄龙府则是辽国重要的经济命脉，是女真通往辽朝腹地的必经之路，由此看来，黄龙府的战略地位就可想而知了。
若想彻底灭掉大辽，自己取而代之，只有一条路，那就是趁宁江州大捷，大金初立，举国上下士气高涨之机，一鼓作气，拿下黄龙府，为以后进攻辽国的腹地扫清障碍。
现在的形势对金国有利，金军借出河店大捷之机，已经攻克宾州、祥州、咸州等地，形成了直捣黄龙府的有利态势。
雄韬伟略的完颜阿骨打立即做出了向辽国黄龙府进攻的伟大决策。
为了打好黄龙府战役，金国建立后的第四天，完颜阿骨打就组织召开了军事首领会议，研究攻辽战略。
完颜娄室根据自己与辽作战的丰富经验，分析了黄龙府的守备情况，他说：“黄龙府是辽国的银府所在，驻有重兵，城池坚固，守备森严，以我军目前的兵力，若要强攻硬取，一旦辽兵增援，我们就会腹背受敌。在目前没有大量削弱辽军力量的形势下，直接强行占领此城，就会把我军置于被动挨打的境地。”
完颜宗翰心中有数地说：“此不足为虑！辽人虽有重兵，我军尽管人少，但却有硬军，皆是以一当百，嗜杀好勇之辈，区区辽人，自然不在话下。”
完颜宗翰所说的“硬军”，是由黄头女真人组成，从军出征的都是一些剽悍勇猛之士。因这个部落的人髭发皆黄，目睛多绿亦黄而白多，遂称黄头女真，又称合苏馆女真。他们大多在深山老林里的险要处建屋而居，族中的男子戆朴勇鸷，不惧生死，金人反辽后，每与辽人交战，大多都由黄头女真为前驱，全身披以重甲，因此称之为“硬军”。
吴乞买胸有成竹地说：“辽军宁江州大败后，定要卷土重来，我军应当趁其阵脚未稳之时，先出精兵，以迅雷不及掩耳之势，打下黄龙府，到那时，辽军大举前来，我大金之军据黄龙府之险要，拒敌于黄龙府之外，如此一来，便形成了两军相抵之势，然后再慢慢图之！”
完颜阿骨打一锤定音：“我军立即出兵，直攻黄龙府，辽人必来救援，待那时，我军出精兵转头先断其羽翼，绝敌外援，扫清附近城堡，困敌于孤城之中，然后再集中兵力，一举攻下黄龙府，银府一战定乾坤。”
“好！好啊！”众人听了，不禁对完颜阿骨打提出的“围城打援”、“剪枝去末”、“以迂为直”等一系列战法的综合运用叫起好来。从现在看来，这绝对是一个充满哲理、内涵丰富、谋略高超的配套战法。难以想象当时军事理论思维还刚刚起步的完颜阿骨打，竟能创造出这样一种匪夷所思的战法来。
完颜阿骨打绝对是一个天生的军事天才！
外强中干的辽国，昏庸的天祚帝，遇上了善于用兵的完颜阿骨打，注定了国破家亡的悲惨命运。
天庆五年，刚过完春节，完颜阿骨打就开始下令，由完颜宗翰率中军，完颜宗雄率右翼军，完颜宗干率左翼军，发三路大军攻打黄龙府，金国大军以狂风扫落叶之势，首先逼近益州。益州守军望风而逃，退守黄龙府，金军不费吹灰之力，冲进益州城内，尽杀还没有来得及逃走的辽国士卒，百姓财产被掳掠一空。
锐不可当的金军继而进攻达鲁古城及其附近城寨。
金军一路汹汹，辽兵吓得不敢接战。仓惶溃败的凶讯传到了辽国上京。
辽国老臣萧兀纳听到边关的急报，在天祚帝没有同意召见的情况下，冒着私闯皇宫的罪名，直接闯到天祚帝昼夜淫乐的后宫，他跪在天祚帝的面前，历数辽军与大金开战以来的败绩。
“天庆四年以来，贼酋完颜阿骨打率兵叛我大辽，聚集各部军士二千余人，首犯我东北重镇宁江州，大败渤海征讨之兵，攻破宁江州后杀戮州民无数，获甲马三千。又败萧嗣先于出河店。贼人声势益壮，又败来流河、黄龙府、咸州、好草峪四路都统，诛杀辽国士卒数不胜数；女真士兵凡见我辽国抵抗之青壮年者，即加斩首。”
“什么，辽军要进攻攻黄龙府？”天祚帝从歌妓们的靡靡之音中醒转过来，懵懵懂懂地看着跪在地上大声疾呼的萧兀纳，惊得目瞪口呆。
萧兀纳继续说道：“更为可恨的是，他们竟然将妇孺婴儿掼于槊上，用枪槊挑在空中挥舞为乐，所过之处皆烧杀劫掠，如同赤地无异。而今，女真部联合诸路人马，并挑选兵强马壮者充实军中，集贼人十万余，欲攻我大辽重镇黄龙府。现在益州已陷入敌手，黄龙府亦岌岌可危了！”
大金进攻黄龙府，这么大的事，天祚帝怎么能不知道呢？
天祚帝确实不知道。
其实一个又一个十万火急的边关急报，早已被别有用心的萧奉先压了下来。萧奉先交待手下人，凡是有关大金战事的，全部存下来，匿而不报，免得让皇帝担心。
萧兀纳看到天祚帝昏庸到如此地步，痛心疾首地大声喊道：“黄龙府危如累卵，请皇上速速发兵救援，若黄龙府一旦沦陷，我大辽则有亡国之危，你我君臣就沦为亡国之人了！”
“发兵，火速发兵！速诏都统耶律讹里朵上朝议事！”天祚帝醒过神来，一连声地朝身边的侍卫喊道。
“现在国库空虚，若发兵，军饷从何而来？”萧兀纳急火攻心，欲哭无泪。
军饷，又是军饷。天祚帝毫不顾忌民众疾苦：“凡国中子民，每家杂畜超过十头以上的，皆征来作为军饷！”
完颜阿骨打亲自督战，三路大军一路抢关夺隘，直奔黄龙府杀来。眼瞅着就要打到了达鲁古城。达鲁古城是黄龙府西北部的一个城镇，两城互为犄角之势，如果直接去攻打黄龙府，辽军从达鲁古城派出援军，则会使金军腹背受敌。
为此，完颜阿骨打决定采用“围点打援”的方法，先拔掉设在黄龙府附近的这颗钉子。
攻下达鲁古城，下一个目标就是黄龙府了。
金军抖擞精神，向达鲁古城进发，正在行军中，有一团又圆又大的火光从天而坠。军士们都认为是异兆，急忙向主帅报告。
完颜希尹向完颜阿骨打解释说：“金属火，火降于我军中，乃是上天助我大金之兆！”
“即如此，此战一定能胜，我当下马祭天！”完颜阿骨打跳下马，以白水代酒，向空而拜，将士斗志昂扬，欢呼雀跃。
祭毕，金国大军直逼达鲁古城。
大军正在行进中，前方有一座高山横在眼前，巍峨蜿蜒，如同盘屈的巨龙。跃过此山，便可直驱达鲁古城下。
忽然探马来报，在山的另一边发现了大批的人马，正在向金军的方向前进。
金军行军打仗，均选剽悍矫健的兵丁为探马，大多为十多人，身穿轻衣软甲，行在队伍前面的二十多里处，专门打探前方敌军动静；夜间每前行十里或五里，则下马侧耳细听前方有无人马之声。敌方人少则擒之；敌方人多，力不可敌，则返身飞报敌情，然后齐力攻击。如遇敌方大军，则急报主帅。因此敌军虚实，探马最先知道。
金主完颜阿骨打警觉地问道：“对方有多少人马？”
探马答道：“只见大队人马就像蚂蚁一样，多得实在是数不清。”
完颜阿骨打一听，心想自己预料的事情终于发生了，这么多的人马，肯定是辽国增援的主力部队。
完颜阿骨打在心里捏了一把汗，辽国在黄龙府设有重兵把守，现在朝廷又派来了大批的部队，而自己的人马还不到两万人，辽军在人数上占有绝对的优势。
怎么办？完颜阿骨打的大脑在紧张地思考着，宁江州和出河店之战，辽军有数万人，而金军不过两千余人，不也是像砍瓜切菜一般，将辽军杀了个血流成河吗？
完颜阿骨打坚定了信心，“金人不满万，满万不能敌！”大金子孙一定能创造以少胜多的神话。
完颜阿骨打立即传令，命全军迅速登上高坡，抢占有利位置。
完颜阿骨打料事如神，其实这支来路不明的队伍就是辽国派来的援军。萧兀纳冒死闯宫进谏，惊醒了醉生梦死的天祚帝，他急急召来都统耶律讹里朵，命他与左副统萧乙薛、右副统耶律张奴、都监萧谢佛留，率领骑兵二十万、步兵七万日夜兼程赶往黄龙府。
完颜阿骨打率众将登上高坡，只见辽兵漫山遍野，如丛林灌木一般。完颜阿骨打细心观察了半晌，镇定自若地说：“辽兵军容不整，由此观之，士兵皆怀有二心，虽多却不足为惧！”遂令部队抢占高坡上的有利地形，分左翼军、中军、右翼军，整齐地与辽军展开对决之势。
辽军一路赶来，听到金军以摧枯拉朽之势，攻下了黄龙府周围的许多州县。辽国士兵的心里早就生了怯意，但碍于后面有人督阵，只好壮着胆子前行，但是行军速度明显减慢；辽军的首领全是一些寻欢作乐的主儿，哪有一个是冲锋陷阵的勇士。他们只是奢望靠神灵帮助打退金军，早点回朝领赏！
辽军见金军队容整肃，特别是那些硬军身披重铠，手持刀枪，巍然立于阵前，一副生死不惧的样子，辽军心中早已生出了几分惧怕，相互推搡，畏缩不前。
完颜阿骨打见辽军长途跋涉而来，早已是强弩之末，遂决定主动出击。他命完颜宗雄率右翼军首先向辽军的左翼军发起进攻，辽左翼军一触即溃；完颜阿骨打同时命纳兰飞雪率左翼军迂回到辽右翼军阵后突袭，不想，遭到了辽右翼军的拚命抵抗，纳兰飞雪及所属部将被团团围困。金国大将完颜娄室和完颜银术可率领所属精兵，冲击辽国都统耶律讹里朵所率领的中军，辽国中军毕竟是辽国的精锐之师，完颜娄室和完颜银术可数次冲入敌军中博杀，辽中军在都统耶律讹里朵的指挥下，稳住阵脚，以强弓劲弩对金军进行有效地抵御。完颜娄室和完颜银术可经力战才得以脱身，完颜宗翰见难以取胜，请求完颜阿骨打派中军相助。完颜阿骨打急派完颜宗干率领中军在战场周围奔跑，一时尘土飞扬，人喊马叫，以此为疑兵来迷惑辽军。这时，已经获胜的完颜宗雄率右翼军迅速增援左翼军，合力夹击辽右翼军，辽军渐呈败相。完颜阿骨打见状，指挥诸路大军乘胜追击，辽军逃回所驻的大营。这时天色已晚，完颜阿骨打等人率金军将辽军大营围了个水泄不通。
第二天黎明，辽军趁着微明的曙色突围，早有准备的完颜阿骨打命手下将领故意放开辽营北门，辽军的步兵拚命狂奔，相互践踏死亡者过半，再加上金军的骑兵从后面紧追不舍，一直追到阿娄冈，尽歼辽军。辽军出发前，随军带来了数千耕具，本打算长期屯田驻守，哪里想到会一战而败，这些耕具成了金国的战利品。辽国打算在此地以耕养战、死守黄龙府的持久战战略彻底破灭。
随后，完颜阿骨打顺利地攻占了达鲁古城。
七月，完颜阿骨打派遣完颜娄室、完颜银术可讨平黄龙府东南诸奚部城邑；八月，讨平黄龙府西北诸城寨。金主完颜阿骨打率主力部队返回金都会宁府休整大军。
九月，完颜阿骨打统率大军再次向黄龙府进发。此时，完颜娄室、完颜银术可已全部扫清黄龙府周边诸城。向黄龙府发动总攻的时机已经成熟。
当金国大军行进到混同江边时，只见江宽水急，波翻浪涌，江水深不见底，哪里有船可渡？正在无计可施之时，完颜阿骨打对将士们说：“我先乘马渡江，你等看我马鞭所指之处随后紧跟而行。”说着催马扬鞭跃入江中，大军在后紧紧跟随。奇怪的是，原来深不见底的江水，此时仅仅淹没马腹，众人安然渡过。过江后，将士们对此疑惑不解，再派人返到河边测量水的深度，却是深达数丈有余。
兵临黄龙府城下。完颜阿骨打郑重向手下将士悬赏：“谁若首立战功，就地擢升官职！”
完颜阿骨打发出了进攻的命令。
重赏之下必有勇夫，金军在纳兰飞雪的率领下骑着战马如狂风般地冲出，完颜蒙刮一马当先，转眼就到达了黄龙府的城下。可是黄龙府城高墙厚，随着金军攻到城下，刚才还一点动静都没有的城上突然出现了无数的辽军，箭如飞蝗一样射了过来。金军用盾牌挡着，可是还是有许多战马在嘶鸣中倒在地上，骑兵从马上栽了下来。有的士兵被射中了，晃晃悠悠地仍然向前冲去。他们冒着辽军的箭雨，坚毅的脸上泛起杀气。
血光四起，马蹄声、喊杀声、惨叫声震得人心颤动，士兵都杀红了眼。他们踏着倒下的尸体前仆后继，勇往直前，生死不惧。
由于城墙高大坚固，城内粮草充足，守城的辽军战斗力又强，所以黄龙府攻坚战打得十分惨烈。金军自起兵以来，习惯于野外作战，还没有攻城的经验，着实让完颜阿骨打和众将领大伤脑筋。完颜娄室望着高耸的城墙，苦苦思索着攻城的方法。当他看到高大的黄龙府城角上的木制角楼时，灵机一动，想出了火攻之计。于是，他挑选出数百名精兵，将火把捆成一束，用投石车向木制角楼投去，捆着的火把带着呜呜的风声，下雨一样地落在了城上，霎时，角楼立即变成了火楼，附近守城的辽兵乱作一团。强悍的金军将士奋不顾身，踏着攻城的梯子强行攻上城楼，完颜娄室手持长矛力杀辽军数十人，自己也身受重创，但他浴血奋战，城上的大火将他的靴子点燃了，竟浑然不觉。完颜蒙刮也身负重伤，仍然力战不已。
金军首先从城东南角攻入，然后打开城门，城外金军一涌而进。此时的黄龙府被围困数月，守将耶律宁在内无粮草、外无援兵的情况下，惶惶不可终日。金军如潮水般涌入城内，金兵奋勇杀敌，辽军一触即溃，耶律宁见大势已去，弃城而逃。
黄龙府城内，建有一座巍然屹立的佛塔，相传是辽圣宗耶律隆绪为使辽国基业万世不衰，特意找来一个法力无边的得道高僧，请他预测辽朝的未来。这个高僧闭眼拈珠，高深莫测地说：“辽朝江山万世永固，但不久后在白山黑水将有土龙出世，与大辽争夺天下，皇上要早有防备。”辽圣宗忙问对策，这个高僧神秘兮兮地说：皇上若在黄龙府东北六十里处修建一个佛塔，就可祛祸呈祥！
辽圣宗按照高僧提供的佛塔模型，在国内征集能工巧匠，在高僧指定的地点，大兴土木，当修到第三年时，突然从塔的东侧冒出一股洪水，将这座已修到六层的佛塔冲塌了。
辽圣宗问这是怎么回事？高僧说这条与辽帝争夺天下的土龙顺着泉水遁到黄龙府内去了。辽圣宗又下令在黄龙府内重修了一座佛塔。
金主完颜阿骨打率领大军浩浩荡荡地攻入黄龙府，看见这座佛塔屹然而立。
完颜阿骨打笑着对众将说：“我就是那条传说中的土龙，辽国纵有镇龙的佛塔，又奈我何也！如今，我这条土龙已经翘首飞天了！”
城破之夜，有黄龙现于空中，久久盘旋，恋恋而去。
黄龙府之战，完颜娄室献火攻之策，并一马当先，持矛杀辽军数十人；完颜蒙刮身被数创，力战不已，因此二人功劳最大。完颜阿骨打下诏表奖，并颁诏封完颜撒改为国论忽鲁勃极烈，阿离合懑为国论乙室勃极烈。
黄龙府大捷后，四周各部纷纷来降，完颜阿骨打对当前金、辽力量进行了清醒的对比分析，完颜阿骨打认为，辽国虽然政治腐朽，统治衰弱，但其地域广大，兵多将广，经济上仍有实力，而且对于其统治下的各部族仍有号召力，这些都是刚刚建立的金朝无法与之相比的。所以，完颜阿骨打决定利用招降纳叛的策略，促使辽国各部族从辽朝统治中分化出来，加入女真人所建立的大金行列。英明的完颜阿骨打下诏：“自朕破辽以来，四方纷纷来降，对他们应当优待抚恤。从现在起，契丹、奚、汉、渤海、辽籍女直、室韦、达鲁古、兀惹、铁骊等诸部官民，己经投降或者被我军俘虏的，以及逃走后又回来的，都不要定罪惩处。各部的酋长仍然可以做本部的首领。”
完颜阿骨打这一策略的运用，收到了十分明显的效果，扩大了辽朝统治下的民族离心倾向，加深了辽朝统治集团的矛盾和分裂，在客观上大大减轻了金军的阻力，加快了推翻辽朝腐朽统治的进程。
这样一来，不但辽朝内部的统治集团出现裂隙，而且辽朝的普通民众也纷纷离心，辽朝统治的大厦摇摇欲坠。
除此之外，完颜阿骨打还妥善处理与高丽的关系。从穆宗到康宗时期，女真与高丽为争夺边界上的女真人，曾发生两次军事冲突。现在金军攻克黄龙府，直抵保州，高丽派使臣向金朝贺捷，趁机提出“保州本来是我国的土地，希望能归还给我国”的请求，完颜阿骨打经过深思熟虑，认为现在金军夺取保州不费吹灰之力，但是在辽、金力量旗鼓相当的情况下，一旦因保州与高丽失和，而使高丽与辽国联手对付大金，那可是因小利而失大局，于是完颜阿骨打慨然应允。于是高丽出兵攻占保州，辽军弃城而逃。直到天会二年，金灭辽已成定局，完颜阿骨打的弟弟吴乞买（金太宗）才派兵将高丽军队逐出保州。